L'Ue rafforza le norme antiriciclaggio. A dare la stretta alle misure è l'accordo intervenuto in questi giorni tra Consiglio e Parlamento Ue per attivare norme più rigorose nel pacchetto antiriciclaggio che mira a proteggere i cittadini e il sistema finanziario dell'Ue dal riciclaggio e dal finanziamento del terrorismo.

Di fatto, con la nuova normativa, viene allargata la platea dei "soggetti obbligati", ossia quelli che godono di una posizione privilegiata per individuare le attività sospette: l'elenco comprende commercianti, enti finanziari, banche, agenzie immobiliari, servizi di gestione patrimoniale, case da gioco che, sottolinea la nota Ue, "svolgono un ruolo centrale di custodi nel quadro AML/CTF".

"L'accordo migliorerà il modo in cui sono organizzati e collaborano i sistemi nazionali di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, garantendo che agli autori di frodi, alla criminalità organizzata e ai terroristi non sia lasciato spazio per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario", sottolinea , sottolinea Vincent van Peteghem, ministro delle Finanze con responsabilità per il coordinamento della lotta alla frode fiscale.

Con il nuovo pacchetto, tutte le norme applicabili al settore privato saranno trasferite in un nuovo regolamento: la direttiva si occuperà, invece, dell'organizzazione di sistemi istituzionali antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) a livello nazionale negli Stati membri.

Tra i settori interessati dagli "obblighi di adeguata verifica della clientela e di segnalazione", oltre a quelli indicati sopra, ci saranno i soggetti che commerciano beni di lusso quali pietre e metalli preziosi, nonché i gioiellieri, gli orologiai e gli orafi. Anche i commercianti di automobili di lusso, aerei e yacht nonché di beni culturali (come le opere d'arte) diventeranno soggetti obbligati.

Venendo alle nuove regole, in tutta l'Ue è fissato un limite massimo di 10.000 Euro per i pagamenti in contanti: ciò, secondo il progetto, dovrebbe rendere più difficile il riciclaggio da parte dei criminali. Gli Stati membri avranno la flessibilità di imporre un limite massimo inferiore, se lo desiderano. Inoltre, in base all'accordo provvisorio, "i soggetti obbligati dovranno identificare e verificare l'identità di una persona che effettua un'operazione occasionale in contanti di importo compreso tra 3.000 Euro e 10.000 Euro".

L'accordo provvisorio, aggiunge la nota Ue, "rende le norme sulla titolarità effettiva, fissata al 25%, più armonizzate e trasparenti". Ciascuno Stato membro ha già istituito un'unità di informazione finanziaria (FIU) per prevenire, segnalare e combattere il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo: tali FIU -prosegue la nota- sono responsabili della ricezione e dell'analisi delle informazioni riguardanti attività di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, in particolare sotto forma di segnalazioni da parte di soggetti obbligati".

In base all'accordo, le FIU avranno accesso immediato e diretto alle informazioni finanziarie, amministrative e investigative, comprese, tra l'altro, le informazioni fiscali, le informazioni su fondi e altri beni congelati a seguito di sanzioni finanziarie mirate, le informazioni su trasferimenti di fondi e trasferimenti di cripto attività, i registri nazionali dei veicoli a motore, degli aeromobili e delle unità da diporto, i dati doganali e i registri nazionali delle armi.

I testi saranno messi a punto e presentati ai rappresentanti degli Stati membri in seno al Comitato dei rappresentanti permanenti e al Parlamento europeo per approvazione: se approvati, dovranno essere adottati formalmente dal Consiglio e dal Parlamento, prima di essere pubblicati nella Gazzetta ufficiale dell'Ue e di entrare in vigore.